Friday 30 June 2017

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Tax Loss On Stock Options


Obtenha o máximo de opções de ações de funcionários Um plano de opções de ações de empregados pode ser um instrumento de investimento lucrativo se for adequadamente gerenciado. Por esta razão, estes planos têm servido por muito tempo como uma ferramenta bem sucedida para atrair executivos de topo, e nos últimos anos tornaram-se um meio popular para atrair funcionários não executivos. Infelizmente, alguns ainda não conseguem aproveitar ao máximo o dinheiro gerado por seu estoque de funcionários. Compreender a natureza das opções de ações. A tributação e o impacto sobre o rendimento pessoal é fundamental para maximizar tal vantagem potencialmente lucrativa. O que é uma Opção de Compra de Pessoas Funcionárias Uma opção de compra de ações de empregados é um contrato emitido por um empregador para um empregado para comprar um valor definido de ações de ações da empresa a um preço fixo por um período de tempo limitado. Existem duas grandes classificações de opções emitidas: opções de ações não qualificadas (NSO) e opções de ações de incentivo (ISO). Opções de ações não qualificadas diferem de opções de ações de incentivo de duas maneiras. Primeiro, os NSOs são oferecidos a funcionários não-executivos e diretores ou consultores externos. Em contrapartida, as ISOs são estritamente reservadas aos empregados (mais especificamente, executivos) da empresa. Em segundo lugar, as opções não qualificadas não recebem tratamento fiscal especial, enquanto que as opções de ações de incentivo recebem tratamento fiscal favorável porque atendem a regras estatutárias específicas descritas no Código de Receita Federal (mais detalhes sobre este tratamento fiscal favorável são fornecidos abaixo). Os planos NSO e ISO compartilham um traço comum: podem sentir-se complexos. As transações dentro desses planos devem seguir termos específicos estabelecidos pelo contrato do empregador e pelo Código de Receita Federal. Data de concessão, vencimento, vencimento e exercício Para começar, os empregados normalmente não são concedidos plena propriedade das opções na data de início do contrato (também conhecido como a data de concessão). Eles devem cumprir um calendário específico conhecido como o calendário de vesting no exercício das suas opções. O programa de aquisição começa no dia em que as opções são concedidas e lista as datas em que um empregado é capaz de exercer um número específico de ações. Por exemplo, um empregador pode conceder 1.000 ações na data de concessão, mas um ano a partir dessa data, 200 ações serão adquiridas (o empregado tem o direito de exercer 200 das 1.000 ações inicialmente concedidas). No ano seguinte, outras 200 ações são investidas, e assim por diante. O cronograma de aquisição é seguido por uma data de vencimento. Nesta data, o empregador já não reserva o direito para seu empregado para comprar o estoque da companhia sob os termos do acordo. Uma opção de compra de ações é concedida a um preço específico, conhecido como preço de exercício. É o preço por ação que um empregado deve pagar para exercer suas opções. O preço de exercício é importante porque é usado para determinar o ganho (chamado de elemento pechincha) eo imposto a pagar sobre o contrato. O elemento de pechincha é calculado subtraindo o preço de exercício do preço de mercado das ações da empresa na data em que a opção é exercida. Tributação de opções de ações de funcionários O Internal Revenue Code também tem um conjunto de regras que um proprietário deve obedecer para evitar o pagamento de impostos pesados ​​em seus contratos. A tributação dos contratos de opção de compra de ações depende do tipo de opção detida. Para opções de ações não qualificadas (NSO): A concessão não é um evento tributável. A tributação começa no momento do exercício. O elemento de pechincha de uma opção de compra de ações não qualificada é considerado compensação e é tributado às alíquotas de imposto de renda ordinárias. Por exemplo, se um empregado é concedido 100 ações da A a um preço de exercício de 25, o valor de mercado da ação no momento do exercício é 50. O elemento de pechincha no contrato é (50-25) x 1002.500 . Observe que estamos assumindo que essas ações são 100 investido. A venda do título desencadeia outro fato tributável. Se o empregado decidir vender as ações imediatamente (ou menos de um ano após o exercício), a transação será relatada como um ganho (ou perda) de capital de curto prazo e estará sujeita a imposto às alíquotas de imposto de renda ordinárias. Se o empregado decidir vender as ações um ano após o exercício, a venda será relatada como um ganho de capital de longo prazo (ou perda) e o imposto será reduzido. Opções de ações de incentivo (ISO) recebem tratamento fiscal especial: A concessão não é uma transação tributável. Nenhum evento tributável é relatado no exercício, no entanto, o elemento pechincha de uma opção de ações de incentivo pode gerar imposto mínimo alternativo (AMT). O primeiro evento tributável ocorre na venda. Se as ações são vendidas imediatamente após serem exercidas, o elemento de pechincha é tratado como renda ordinária. O ganho no contrato será tratado como um ganho de capital a longo prazo se a seguinte regra for respeitada: as ações devem ser mantidas por 12 meses após o exercício e não devem ser vendidas até dois anos após a data de concessão. Por exemplo, suponha que o estoque A seja concedido em 1 de janeiro de 2007 (100 investido). O executivo exerce as opções em 01 de junho de 2008. Se ele ou ela deseja relatar o ganho no contrato como ganho de capital a longo prazo, o estoque não pode ser vendido antes de 01 de junho de 2009. Outras Considerações Embora o tempo de uma ação Estratégia de opção é importante, há outras considerações a serem feitas. Outro aspecto importante do planejamento de opções de ações é o efeito que esses instrumentos terão na alocação de ativos. Para que qualquer plano de investimento seja bem-sucedido, os ativos têm que ser adequadamente diversificados. Um empregado deve ser cauteloso de posições concentradas em qualquer estoque da empresa. A maioria dos consultores financeiros sugerem que as ações da empresa devem representar 20 (no máximo) do plano geral de investimentos. Enquanto você pode se sentir confortável investir uma maior percentagem do seu portfólio em sua própria empresa, é simplesmente mais seguro para diversificar. Consulte um especialista financeiro e / ou fiscal para determinar o melhor plano de execução para o seu portfólio. Bottom Line Conceitualmente, as opções são um método de pagamento atraente. Que melhor maneira de incentivar os funcionários a participar no crescimento de uma empresa do que oferecendo-lhes um pedaço da torta Na prática, no entanto, o resgate ea tributação destes instrumentos pode ser bastante complicado. A maioria dos empregados não entende os efeitos fiscais de possuir e exercer suas opções. Como resultado, eles podem ser fortemente penalizados pelo Tio Sam e, muitas vezes, perder algum dinheiro gerado por esses contratos. Lembre-se que a venda de ações do empregado imediatamente após o exercício irá induzir o maior imposto de ganhos de capital de curto prazo. Esperando até que a venda se qualifica para o menor imposto de ganhos de capital de longo prazo pode poupar centenas, ou mesmo milhares. Como com qualquer tipo de investimento, quando você percebe um ganho, sua renda considerada. A renda é tributada pelo governo. Quanto imposto youll finalmente acabar pagando e quando youll pagar estes impostos vão variar dependendo do tipo de opções de ações que você é oferecido e as regras associadas a essas opções. Existem dois tipos básicos de opções de ações, mais um sob consideração no Congresso. Uma opção de compra de ações de incentivo (ISO) oferece tratamento fiscal preferencial e deve aderir a condições especiais estabelecidas pela Receita Federal. Esse tipo de opção de ações permite que os funcionários evitem pagar impostos sobre as ações que possuem até que as ações sejam vendidas. Quando as ações são vendidas, os impostos sobre ganhos de capital de curto ou longo prazo são pagos com base nos ganhos auferidos (a diferença entre o preço de venda eo preço de compra). Esta taxa de imposto tende a ser mais baixa do que as taxas tradicionais de imposto de renda. O imposto sobre ganhos de capital a longo prazo é de 20 por cento, e se aplica se o empregado detém as acções durante pelo menos um ano após o exercício e dois anos após a concessão. O imposto sobre ganhos de capital de curto prazo é igual à taxa de imposto de renda ordinária, que varia de 28 a 39,6%. (28 - 39.6) Empregador obtém dedução fiscal Dedução fiscal sobre o exercício do empregado Dedução fiscal sobre o exercício do empregado Empregado vende opções após 1 ano ou mais Imposto de ganhos de capital a longo prazo Em 20 Imposto sobre ganhos de capital a longo prazo em 20 Imposto sobre ganhos de capital a longo prazo em 20 opções de ações não qualificadas (NQSOs) não recebem tratamento fiscal preferencial. Assim, quando um empregado compra ações (ao exercer opções), ele ou ela pagará a alíquota regular do imposto de renda sobre o spread entre o que foi pago pelo estoque e o preço de mercado no momento do exercício. Os empregadores, entretanto, beneficiam porque podem reivindicar uma dedução de imposto quando os empregados exercitam suas opções. Por esta razão, os empregadores estendem frequentemente NQSOs aos empregados que não são executivos. Impostos sobre 1.000 ações a preço de exercício de 10 por ação Fonte: Salário. Assume uma taxa de imposto de renda ordinária de 28%. A taxa de imposto sobre ganhos de capital é de 20%. No exemplo, dois funcionários são investidos em 1.000 ações com um preço de exercício de 10 por ação. Um detém opções de ações de incentivo, enquanto o outro detém NQSOs. Ambos os empregados exercem suas opções em 20 por ação, e mantenha as opções por um ano antes de vender a 30 por ação. O empregado com o ISOs não paga nenhum imposto sobre o exercício, mas 4.000 no imposto sobre ganhos de capital quando as ações são vendidas. O funcionário com NQSOs paga imposto de renda regular de 2.800 no exercício das opções e outros 2.000 no imposto sobre ganhos de capital quando as ações são vendidas. Penalidades por vender ações da ISO dentro de um ano A intenção por trás de ISOs é recompensar a propriedade dos funcionários. Por essa razão, um ISO pode tornar-se quest desqualificado - isto é, tornar-se uma opção de compra de ações não qualificada - se o empregado vender as ações no prazo de um ano após o exercício da opção. Isto significa que o empregado pagará o imposto de renda ordinário de 28 a 39.6 por cento imediatamente, em oposição a pagar um imposto a longo prazo do lucro de capital de 20 por cento quando as partes são vendidas mais tarde. Outros tipos de opções e planos de ações Além das opções discutidas acima, algumas empresas públicas oferecem a Seção 423 Planos de Compra de Ações para Funcionários (ESPPs). Esses programas permitem aos funcionários comprar ações da empresa a um preço com desconto (até 15%) e receber tratamento fiscal preferencial sobre os ganhos auferidos quando a ação é vendida mais tarde. Muitas empresas também oferecem ações como parte de um plano de aposentadoria 401 (k). Esses planos permitem que os funcionários reservem dinheiro para a aposentadoria e não sejam tributados nessa renda até depois da aposentadoria. Alguns empregadores oferecem a vantagem adicionada de combinar a contribuição dos empregados a um 401 (k) com estoque da companhia. Enquanto isso, o estoque da empresa também pode ser comprado com o dinheiro investido pelo empregado em um programa de aposentadoria 401 (k), permitindo que o empregado para construir uma carteira de investimento em uma base contínua e em uma taxa constante. Considerações fiscais especiais para pessoas com grandes ganhos O ​​Imposto Mínimo Alternativo (AMT) pode ser aplicado nos casos em que um empregado perceba ganhos especialmente grandes com opções de ações de incentivo. Este é um imposto complicado, por isso, se você acha que pode se aplicar a você, consulte o seu consultor financeiro pessoal. Mais e mais pessoas estão sendo afetadas. - Jason Rich, Contribuinte de salárioCan I Reivindicar a perda em opções de ações não exercidas é um BBB Logo BBB (Better Business Bureau) cópia de Copyright Zacks Investment Research No centro de tudo o que fazemos é um forte compromisso com a investigação independente e compartilhar suas descobertas rentáveis Com os investidores. Esta dedicação para dar aos investidores uma vantagem comercial levou à criação do nosso comprovado Zacks Rank sistema de classificação de ações. Desde 1986 quase triplicou o SampP 500 com um ganho médio de 26 por ano. Esses retornos cobrem um período de 1986-2011 e foram examinados e atestados pela Baker Tilly, uma empresa de contabilidade independente. Visite o desempenho para obter informações sobre os números de desempenho exibidos acima. Os dados da NYSE e AMEX estão atrasados ​​pelo menos 20 minutos. Os dados NASDAQ têm pelo menos 15 minutos de atraso.

Thursday 29 June 2017

Spectrum Forex India Pvt Ltd


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Ação Insight Diário Relatório: Sterling Dips como PM pode se preparar para o referendo escocês Call Feb 27 04:22 GMT. Por ActionForex Sterling mergulha notàvelmente de encontro a outras moedas correntes principais em uma outra sessão razoavelmente calma do Asian. Selloff na libra é visto como uma reação à notícia que o primeiro ministro maio está preparando-se para que a Escócia peça para um outro referendum da independência. E isso viria como Maio desencadeia o artigo 50 para a negociação Brexit com a UE até o final de março. Isto. Perspectiva Técnica Outlook GBPJPY Diário GBPJPY mergulha notàvelmente hoje mas permanece na escala de 138.53142.79. O viés intradiário permanece neutro em primeiro lugar. No geral, preço acto. - Feb 27 05:27 GMT EURJPY Perspectiva diária O viés intradiário em EURJPY permanece cautelosamente no lado negativo para o momento. O desenvolvimento atual argumenta que rebou inteiro. - Feb 27 05:23 GMT EURAUD Daily Outlook O viés intradiário no EURAUD permanece neutro no momento. Neste momento, wed ainda esperam forte apoio de 1.3671 para. - Feb 27 05:19 GMT Previsão diária EURGBP EURGBP recupera hoje, mas permanece no intervalo de 0,84028590. O viés intradiário permanece neutro em primeiro lugar. Com 0.8590 resistência i. - Feb 27 05:15 GMT Relatórios Especiais FOMC Signaled Taxa Caminhada A Vencer Bastante Pronto Feb 23 04:14 GMT O FOMC minutos para a reunião de janeiro foram um hawkish um. Muitos membros expre. RBA Minutos: cauteloso sobre o consumo moderado de agregados familiares Feb 21 07:16 GMT RBA minutos para a reunião de fevereiro contém poucas notícias. Na verdade, ele reforça. China Relógio: Dinheiro de janeiro e dados de inflação Feb 20 11:00 GMT No último relatório de dinheiro fixo de PBOCs, os empréstimos renminbi de Chinas novos ascenderam a RMB 2.03. USDCHF - Fique de lado Embora o dólar tenha recuperado após cair para 1.0025 e consolidação acima deste nível seria visto, o que vale a pena ser. - Feb 24 15:45 GMT Resumo da Ideia de Comércio: GBPUSD - Fique à parte Enquanto o cabo recuou depois de aumentar ligeiramente para 1,2570, sugerindo que top provavelmente se formou lá e consolidação com mi. - Feb 24 15:35 GMT Resumo da Ideia de Comércio: EURUSD - Fique de lado À medida que a moeda única recuou após o breve aumento intra-dia para 1.0618, sugerindo uma consolidação abaixo deste nível seria ver. - Fev 24 15:24 GMT Ideia de comércio Wrap-up: USDJPY - Fique de lado Como o dólar caiu novamente depois de se reunir renovado interesse de venda em 112,96 no início de hoje, acrescentando credibilidade ao nosso pessimismo. - Feb 24 15:17 GMT Canadlesticks e Ichimoku Análise Semanal EURJPY Castiçais e Ichimoku Análise Embora a moeda única finalmente retomou declínio recente e caiu para. - Feb 24 09:26 GMT USDCAD Castiçais e Análise Ichimoku Embora o dólar tenha recuado novamente após vacilar abaixo indicado. - Feb 24 09:06 GMT EURGBP Castiçais e Análise Ichimoku Como a moeda única caiu novamente depois de se reunir renovada venda inte. A moeda única encontrou resistência em 0,8495 e recuou, mantendo o nosso bearishness e recente declínio é provável que retome afte. - Feb 24 13:59 GMT Ideia de comércio: USDCAD - Fique de lado Como o dólar caiu novamente após o afiado recuo de 1,3210 e quebrou abaixo do apoio em 1,3074, sugerindo a recuperação f. - Feb 24 13:54 GMT Ideia de comércio: EURJPY - Venda em 120.20 Embora a moeda única recuou, rebote antecipado de 118,60 sugere consolidação acima deste nível seria visto e c. - Feb 24 09:56 GMT Ideia de Comércio: AUDUSD - Hold short entrou em 0.7690 Embora o aussie afiou mais alto depois de encontrar renovado interesse de compra em 0.7649 no início desta semana, a perda de impulso para cima deve li. - Feb 24 09:54 GMT Análise Elliott Wave Semanal EURJPY Elliott Análise de Ondas Embora a moeda única tenha retomado recente declínio e quebrou bel. - Feb 24 10:11 GMT USDCHF Elliott Wave Analysis Embora o dólar voltou a subir depois de encontrar um bom apoio em 0,996. - 24 Fev 10:05 GMT Análise da Análise Fundamental da Análise da Análise Fundamental A Moeda Única continua a ter um interesse de venda renovado em 0,8592 (rr - 23 Fev 10:05 GMT A expectativa é que o AUDUSD tenha se mantido mais alto há algum tempo e muitos estão começando a questionar onde ele vai subir. Alguns analistas têm o par preso para acertar a alça de 0,80 antes de reverter mais uma vez, mas ... European Open Briefing Feb 27 06:26 A libra entrou sob pressão durante a noite em meio a novas especulações sobre outro referendo da independência da Escócia. GBPUSD começou a nova semana de negociação em torno de 1,2460 e caiu para um mínimo de 1,2390 à frente. A política de MarketPulse estará no foco esta semana com presidente Trump que endereça uma sessão comum do congresso em terça-feira. Mientras que os intervalos retros do dólar remanescem intact, o Greenback está na beira de um su mais largo. Reunião de Política, Dados Chave em Foco Feb 25 04:15 GMT. Por FXGiants Nos EUA, todos os olhos estarão no discurso do Presidente Trumps a uma sessão conjunta do Congresso. Os mercados estarão à procura de quaisquer especificidades sobre reforma fiscal e outras políticas. No Canadá, esperamos que o BoC. Comentário Semanal Econômico e Financeiro Feb 25 04:05 GMT. Pela Wells Fargo Securities Durante uma semana leve de indicadores econômicos, nós recebemos up-todate dados sobre a atividade de vendas e preços no mercado de habitação dos EUA. Após a primeira contração mensal em cinco meses em dezembro, ex. The Weekly Bottom Line Feb 25 03:36 GMT. Por TD Bank Financial Group Esta semana temos mais sinais de que o crescimento econômico global continuou firme no início de 2017. Apesar da elevada incerteza política, a volatilidade do mercado financeiro permanece baixa, mas não está claro se. Análise Técnica Relatórios Market Morning Briefing Feb 27 03:40 GMT. Por Kshitij Serviços de Consultoria Dólar-Iene (112,19), ao contrário das expectativas, diminuiu para a zona de apoio de curto prazo de 112,00-111,50 como a incerteza sobre as políticas dos EUA continuar. Não está claro neste momento se este supp. Comentário de Mercado de Câmbio Estrangeiro 27 de fevereiro 03:23 GMT. Por HY Markets O dólar americano fechou a semana com um tom macio através da placa, apesar da recuperação nítida das sextas-feiras, uma semanação mais elevada, entretanto, de encontro ao EUR, como a moeda corrente comum remanesce undermined por pol. EURUSD - Risco permanece menor Pressão Urso Feb 27 02:03 GMT. EURUSD - Com o par seguinte abaixo a semana passada, uma fraqueza mais adicional é provável na semana nova. Na parte superior, a resistência entra em 1.0600 nível com um corte por aqui abrindo a porta f. GOLD - Eyes Outside Pressão Sobre Força Feb 27 02:02 GMT. Por FXTechstrategy OURO - A commodity fechou mais alto na semana passada deixando-a para se fortalecer ainda mais na retomada da tendência. No lado negativo, o suporte entra no nível 1,250.00 onde uma pausa vai virar a atenção para o. AUDJPY Retesting Resistance Fev 27 01:57 GMT. Vantage FX Você pode ver que ainda estavam debaixo da zona de resistência diária e que o preço tinha consolidado graças à força Aussie fundamentos impulsionado, antes de os vendedores técnicos assumiu mais uma vez e. USDJPY: Ações mergulham como ouro, Yen Rally em risco off Trade Feb 24 12:50 GMT. Por Forex Os sinais estavam lá para um mergulho no mercado de ações, que é exatamente o que aconteceu hoje. O ouro, um ativo seguro-refúgio percebido, tinha estado levantando-se fortemente atrasado apesar da força dos dólares e do eq. O iene japonês é a terceira moeda a mais comumente negociada no mundo após o dólar de EU eo euro. O iene japonês é a moeda nacional para a nação do Japão, que tem a terceira maior economia nacional em termos de PIB nominal. O Japão é uma economia única, com grande fabricação e exportação de automóveis e produtos eletrônicos. A nação é geralmente considerada uma das mais inovadoras do mundo, e com a recente ascensão da China e da Coreia do Sul de fabricação do Japão começou a se concentrar em produtos de alta tecnologia e precisão. JPY Notícias e Análise por Ilya Spivak por Oliver Morrison por Christopher Vecchio por Ilya Spivak Michael Boutros David Christopher Vecchio Paul Robinson Tyler Yell, CMT James Stanley Renee Mu Oliver Morrison e David Cottle por James Stanley Mais artigos de Jamie Saettele, CMT por Tyler Yell, CMT por James Stanley por Christopher Vecchio por Ilya Spivak A: Actual F: Previsão P: Dados anteriores de Market Market Os dados são fornecidos para o dia de negociação. Dados de Mercado são fornecidos para o dia de negociação. TAXAS DAILYFX PLUS TAXAS RSS O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. DailyFX é o site de notícias e educação do IG Group. Action Insight é a seção mais popular do site, lida por comerciantes ao redor do mundo. Nossa equipe de analistas trabalha 24 horas por dia, analisando os mercados de perspectivas técnicas e fundamentais para fornecer os relatórios nesta seção para você. As visões gerais do mercado cobrem os principais acontecimentos nos mercados, bem como os seus impactos. Análise técnica do par de moedas específicas será encontrada na seção de perspectivas técnicas. Os pares cobertos incluem EURUSD. USDJPY. GBPUSD. USDCHF. USDCAD AUDUSD. EURJPY. EURCHF. EURGBP. GBPJPY Relatórios especiais cobre previsões de médio a longo prazo sobre taxas de câmbio baseadas em fundamentos, antevisões e revisões de reuniões do banco central, além de quaisquer questões atuais que terão impacto nas taxas de câmbio.

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Sinais de Opções Binárias ao Vivo Alguns comerciantes dependem fortemente do uso de sinais de negociação de opções binárias para colocar seus negócios. As opções binárias que negociam sinais indicam os eventos principais que podem afetar o mercado e mostram como um recurso particular predisse comportar-se em um momento particular para ajudar a investors decidir em como colocar seus comércios. Estes sinais são utilizados por todos os tipos de comerciantes: comerciantes novatos procurando aconselhamento e orientação sobre como colocar negócios, comerciantes com pouco tempo livre para acompanhar os movimentos do mercado antes de colocar comércios, e comerciantes especialmente especialista que analisar todos os detalhes antes de fazer seus investimentos E buscar a confirmação de suas previsões de outras fontes. Opções Binárias ao Vivo Os Sinais de Negociação podem ser benéficos e extremamente úteis para decidir quais ofícios colocar num determinado momento, tornando-os uma ferramenta importante para qualquer comerciante dominar. Tais sinais, entretanto, não são infalíveis e devem ser tomados como o conselho perito melhor que fabricantes garantidos do lucro. Muitas plataformas de negociação de opções binárias, como a plataforma Banc De Binarys, oferecem aos investidores um conjunto de ferramentas ao vivo e atualizações que podem usar durante a negociação, como valores de preços ao vivo, gráficos ao vivo que registram movimentos de valor em tempo real e sinais comerciais diários entregues por email. Devido à natureza tempo-sensível de opções binárias, os comerciantes gostam de ser atualizados em sinais de negociação constantemente, especialmente durante uma sessão de negociação. Com tempos de expiração curtos de apenas 60 segundos, muitos consideram crucial que os sinais de negociação cheguem aos investidores o mais próximo possível do tempo de negociação, daí a criação de Sinais de Opções Binárias ao Vivo. Os avanços tecnológicos tornaram possível a transmissão de Sinais de Opções Binárias ao vivo através de meios imediatos de comunicação como mensagens de texto, salas de bate-papo ao vivo e e-mails. Os comerciantes interessados ​​podem subscrever plataformas de negociação e outros serviços que lhes permitam seguir as condições de negociação e as tendências atuais antes de colocar seus negócios. O comerciante experiente, naturalmente, fazer uso de todas essas ferramentas para compreender os movimentos no mercado e as razões de condução de certas previsões de especialistas, a fim de ganhar uma vantagem no mercado e fazer negócios inteligentes que vai terminar no dinheiro. Trading School Essentials Análise diária do mercado ALTO RISCO INVESTIMENTO ADVERTÊNCIA: Opções Binárias de negociação é altamente especulativo, carrega um nível de risco e não é adequado para todos os investidores. Você pode sofrer uma perda de todo o seu capital investido, portanto, você não deve especular com o capital que você não podia perder. Você deve estar ciente de todos os riscos associados à negociação de opções binárias. Clique aqui para ler o nosso Aviso de risco completo. Por que BANC DE BINARY Com os retornos de mudança de jogo e um retorno médio sobre o investimento de mais de 80, a negociação de opções binárias com Banc De Binary é uma maneira de transformar uma compreensão dos eventos que influenciam os mercados globais em potenciais investimentos rentáveis. Banc De Binarys plataformas de negociação inovadoras e fáceis de usar oferecem uma ampla gama de recursos exclusivos e exclusivos que tornam simples para investidores experientes e novatos fazerem gerenciar riscos e fazerem negócios informados e oportunos. Com mais de 200 ativos negociáveis, incluindo pares de moedas, ações, índices e commodities, 247 uptime e a capacidade de ajustar cada detalhe de cada comércio, as opções binárias estão tomando o mundo financeiro pela tempestade e estão rapidamente substituindo os métodos tradicionais de investimento. REGULAMENTO: Banc De Binary é uma empresa de serviços financeiros autorizada e regulamentada pela Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) sob a licença n. 18813 e está registado junto das autoridades reguladoras mundiais, incluindo a FCA, o FSB e outros organismos de licenciamento financeiro do EEE. Para obter informações específicas sobre a regulamentação do Banc De Binary, consulte os nossos Termos de Utilização. Banc De Binary está localizado em Kanika International Business Center, Escritório 401, 4 Profiti Ilias, Germasogeia, 4046 Limassol, Chipre. EUA REGULAMENTO AVISO: Opções Binárias Empresas (incluindo Banc De Binary) não são regulamentados nos Estados Unidos. Estas empresas não são supervisionadas, ligadas ou afiliadas a qualquer uma das agências reguladoras, como a Commodity Futures Trading Commission (CFTC), a National Futures Association (NFA), Securities and Exchange Commission (SEC) ou a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Tenha em atenção que qualquer actividade comercial não regulamentada por cidadãos dos EUA é considerada ilegal. Banc De Binary não aceita clientes localizados nos Estados Unidos ou possuindo uma cidadania americana. DIVULGAÇÃO DE RISCO DO SITE: Banc De Binary não aceita qualquer responsabilidade por perdas ou danos como resultado da confiança na informação contida neste site, incluindo material educativo, cotações e gráficos e análise. Esteja ciente dos riscos associados à negociação dos mercados financeiros nunca investir mais dinheiro do que você pode perder. Os riscos envolvidos na negociação de opções binárias podem não ser adequados para todos os investidores. Banc De Binary não mantém a responsabilidade por quaisquer perdas comerciais que você possa enfrentar como resultado do uso dos dados hospedados neste site. Os dados e as cotações contidas neste website não são fornecidos por trocas e você pode consultar nossa política de execução de pedidos e termos e condições para obter mais detalhes. Os preços podem ser diferentes dos preços de câmbio e podem não ser precisos para os preços de troca de câmbio em tempo real. DIVULGAÇÃO DE PROPRIEDADE: O site eu. bancdebinary é detida e operada pela Banc De Binary Ltd. Chipre. 2016 Banc De Binary EuropeBinary Options Chat Room Quando você está apenas começando como comerciante, pode ser um lugar bastante solitário. Existem pontos turísticos lá fora que oferecem fóruns de negociação e salas de chat. Embora não possamos ter um agora, pode ser algo que vamos adicionar no futuro. Queríamos compartilhar algumas informações sobre isso porque você ainda tem opções. Negociar com um grupo de comerciantes em uma sala de bate-papo ou fórum pode tornar sua fase educacional muito mais rápida. Pelo menos a fase inicial. Min. Depósito 250 8220Most Secure Broker8221 Comércio com 24ption Min. Depósito 250 8220Fastest Growing Broker8221 Trade with IQ Option Min. Depósito 250 8220Best Binary Robot8221 Comércio com BinaryOptionsRobot Aviso de Risco 8211 Os investidores podem perder todo o seu capital através da negociação de opções binárias Você tem 1008217s de sites binários para fazer sua pesquisa sobre, então por que ficar aqui. Por um lado, você não obtém informações BS sobre negociação e muito mais. Com o nosso canal de negociação ao vivo você tem uma biblioteca de vídeos comerciais que remonta a meados de 2012. Cada vídeo tem uma lição nela e você pode definitivamente aprender muito. Nós não oferecemos um serviço de sinal, mas isso é algo que tem sido contemplado por meses. Há apenas muito envolvido para começar que começou. Sem mencionar a responsabilidade. Você sempre deve conhecer seus riscos. Você pode ter encontrado o nosso site procurando um fórum de negociação binário ou sala de bate-papo, mas está tudo bem. Junte-se em nossa página no Facebook ou canal Youtube e você terá acesso a dezenas de comerciantes em um barco similar como você. Lembre-se, salas de bate-papo e fóruns exigem muita moderação e, sem eles, eles se tornam um spamfest. Nós não queremos nada com isso aqui no Binaryoptiontrading. Como um novo comerciante, você pode obter uma grande quantidade de informações desses serviços, mas seja avisado. Há muitos comerciantes ruins ou pessoas somente após o seu dinheiro. Nós não queremos que você fique preso em uma situação ruim quando você começa pela primeira vez. Há também 1-2 caras que realmente se destacam e têm um grande seguimento. Estas são as pessoas que você quer aprender, mas tente não apenas negociar da maneira que elas fazem. Você precisa criar seu próprio sistema de negociação de opções binárias. Não é fácil e qualquer pessoa que lhe diga que está mentindo. Fazendo amigos em um fórum won8217t necessariamente ser o seu objetivo, mas se você pode encontrar uma ou duas pessoas para trabalhar, ele pode ajudá-lo a longo prazo. Cada pessoa tem sua própria perspectiva e você não quer ouvir o que os outros dizem. Você deve querer aplicar sua própria entrada. Como novato, isso pode ser difícil. Mas com o tempo você vai chegar com algumas informações valiosas. Usar um fórum ou uma sala de bate-papo como uma ferramenta é uma ótima idéia. Certifique-se de que você não cai no errado com a pior informação. Fique atento a todas as nossas mídias sociais, que podem ser encontradas na barra lateral em cada página. Cada um deles incluirá informações em tempo real para você participar e aprender. Mantenha uma mente aberta e sempre faça perguntas. O futuro para nós ainda é desconhecido quando se trata desses serviços. We8217ve teve toneladas de pedidos, mas neste momento ele terá que ficar em espera. Assim que tivermos uma base maior, podemos levá-lo ao próximo nível. Melhores sites de negociação 24Option Trade 10 Minute Binaries 24option IQ Option Account Abra uma Demo Account iqoption Você está procurando um ótimo negócio em 10 melhores opções de investimento. Este livro trata da influência das leis fiduciárias sobre o desempenho ambiental das economias financeiras, enfocando como a lei afeta o investimento responsável e considerando possíveis reformas legais para deslocar os mercados financeiros para mais perto Inovação Basics: O Guia do Mercado de Valores para os Investidores Primeiro Temporizador INVESTIR BÁSICOS: Guia do Mercado de Valores para Iniciantes Dois eBooks de Bônus de Finanças Pessoais Incluído Você está interessado em investir, mas arent certeza de onde começar O pensamento de investir Grandes somas de dinheiro em um flutuante financeiro Investir com êxito para iniciantes Ganhar dinheiro com CRIAR SUA RIQUEZA SEMPRE CRESCENTE HOJE UPDATED com MAIS CONTEÚDO BONUS CONTEÚDO INCLUÍDO: (encontrar a maioria deles em todo o livro) Warren Buffett Robert Kiyosaki. Donald Trump. Peter Lynch. O que eles têm em comum Eles têm cada um acumulado. Real Estate Investing with Lease Options: Como Inverter sem dinheiro para baixo (Real. Comece no mercado imobiliário sem dinheiro, sem emprego ou sem crédito. Tudo o que você precisa é o desejo de aprender e a vontade de realizar ações maciças. Como muitas pessoas, você provavelmente já pensou em entrar em Real Estate Investing ainda, como muitas pessoas. Investimento no mercado de ações: um guia para iniciantes no mercado de ações (Nota de estoque. O mercado de ações que todos vemos na análise financeira nas notícias, ouvi como as ações das empresas estão atuando nas diferentes bolsas de valores e como as próximas empresas estão prestes a lançar um IPO. Os bilionários mais ricos dos mundos apostam em ações (Warren Buffett. Investir Made Simple: Investimento Fundo Índice e Investimento ETF Explicado em 100 P. Encontrar todos os seguintes explicados em linguagem simples, sem jargão técnico: Alocação de ativos: O que significa, por que é É tão importante e como você deve determinar o seu próprio Como escolher fundos mútuos: Saiba como maximizar a sua probabilidade de. Investimento em bolsa de valores para iniciantes: Aprenda Stocks Investir Essentials para fazer. Quer aprender como ganhar dinheiro em estoque. Clueless sobre COMO Ou mesmo por que investir no mercado de ações. Não se preocupe. Neste livro, você aprenderá não apenas sobre o mercado de ações, mas você terá informações e orientações úteis sobre como você. Negociação de ações: C Ut Através da BS (Stock trading, negociação de ações para iniciantes. Stock Trading: Cut Através da BS continua a partir dos autores populares e altamente bem sucedido Investir para Iniciantes. Jonathan Marlow é um investidor, um conselheiro e um professor veteranos. Ele ajudou muitas pessoas a se tornarem investidores mais inteligentes. No seu mais recente. Pesquisas relacionadas: saber quais são as melhores e piores opções de investimento, índices de commodities caindo para mínimos de 13 anos em julho. Então, o que os mercados detêm para nós em 2016 O que os especialistas em especulação consideram os melhores e os mais perigosos pensamentos de risco Melhores opções de investimento : Habitação residencial: sem dúvida, o melhor empreendimento geral para a maior parte Compreendendo tudo sobre a disponibilidade Bias In Investing perusing em livros, o melhor arranjo é manter-se afastado do que o está prejudicando. Com a chance de pensar que é difícil se concentrar no seu procedimento, enquanto todas as cabeças falantes da CNBC estão dando suas conclusões, então não assista a CNBC. Tudo considerado, você não tem ações valiosas a longo prazo para investir. Gostaria de fazer investimentos a longo prazo. No entanto, não é uma tarefa fácil identificar as melhores ações para o investimento de longo prazo. Você precisa realizar uma pesquisa extensa e avaliar vários parâmetros de estoque, como ganhar crescimento, desempenho passado, dividendo, limite de mercado, potencial de ganhos futuros, etc. 10 Melhores cidades para transporte público Atualmente, a cidade investiu bilhões para expandir seu sistema de trânsito para aumentar Trilho leve, trilho de passageiros e linhas de trânsito rápido de ônibus. SeoulSeoul, Coréia do Sul tem os melhores serviços de transporte público em todo o mundo. Os serviços são mais baratos do que Tóquio e tem espaço de carro muito mais amplo. Seu cartão de trânsito funciona nos ônibus e táxis e também pode ser usado como um cartão de débito em lojas locais convenientes. Saiba mais sobre melhores opções de aposentadoria para os indivíduos que têm o dinheiro para reservar cada um deles. Para os indivíduos que não conseguem, escolher o que financiar pode ser um desafio. Em muitos casos, trata-se de saber se o indivíduo gosta de tomar os cortes de impostos para a parte de trás com ambas as contas, ou em direção à frente com contas tradicionais. Consultar um conselheiro de planejamento de aposentadoria é a melhor maneira de resolver o problema de escolher a melhor opção de aposentadoria. Descubra os melhores estoques para investir em uma compra decente Como eu veria isso, uma mistura de especialidades e itens essenciais obterão os melhores resultados. Descobri que as pequenas ações superiores com um custo entre 1 e 10 são o ponto positivo. Eu preciso evitar ações abaixo de um dólar e mais de 10 Eu não tenho influência suficiente. A melhor troca de swing Melhores dicas para investir em imóveis que há um longo caminho a percorrer. Como um investimento imobiliário é mais confuso do que investir em ações, tendo em vista os requisitos de due diligence, monetários, legais e amplos envolvidos. Existem algumas coisas que você precisará discutir, para descobrir qual propriedade seria o melhor investimento para suas Dicas de Investimento Simples para Iniciantes O investimento não é apenas para os mais bem-sucedidos. Na verdade, mesmo um par de mil ou cem dólares que você não precisa incomodar imediatamente, pode dar-lhe ótimos retornos. Normalmente, desejamos poupar algum dinheiro para investir em pontos que podem dar grandes retornos. Um empreendimento afiado tem Aprender as Melhores Formas de Investir em Fundos de Índice deste reduz significativamente as taxas operacionais. Investir em fundos de índices depende de estratégias diferentes. Pode-se lidar com os mix-stocks de longo prazo vs. títulos e domésticos vs. internacionais que serão os melhores para você. Neste caso, muitos investidores podem ajudar os conselheiros de investimentos. 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É altamente recomendável que os comerciantes escolham uma estratégia adequada de gerenciamento de dinheiro que limita o total de negócios consecutivos ou o investimento total pendente. O comércio de opções binárias envolve risco significativo. Recomendamos vivamente que você leia nossas Condições de Termos. Embora o risco de negociação de opções binárias seja fixo para cada comércio individual, os negócios são ao vivo e é possível perder um investimento inicial, especialmente se um comerciante optar por colocar todo o seu investimento em um único comércio ao vivo. É altamente recomendável que os comerciantes escolham uma estratégia adequada de gerenciamento de dinheiro que limita o total de negócios consecutivos ou o investimento total pendente. Binary Uno não é operado a partir do Reino Unido e os nossos serviços não podem ser utilizados por residentes do Reino Unido.

Monday 26 June 2017

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Strongroom Mais Info raquo FT Partners aconselha a Wave Accounting em seus 10.000.000 de financiamento liderados por CRV, SocialCapital e OMERS Ventures Mais informações raquo FT Partners Aconselha BROWZ em seu financiamento de 10.000.000 Mais informações raquo FT Partners publica um relatório abrangente de pesquisa que abrange inovações em mercados de capitais Tecnologia Mais informações raquo FT Partners Mais informações raquo FT Partners aconselha a YapStone em seu financiamento de financiamento de 60.000.000 Mais informações raquo FT Partners aconselha Borro em seu financiamento de crescimento de 19.500.000 Mais informações raquo FT Partners aconselha Judo sobre seu financiamento de crescimento liderado pela Route Sixty-Six Ventures Mais Info raquo FT Partners aconselha conexão direta em sua M Ajority Transacção de Recapitalização Mais Informações raquo FT Partners Investigação sobre o empréstimo IPO do clube e empréstimos alternativos Mais informações raquo FT Partners aconselha 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raquo FT Partners anuncia a sua parceria de cinco estrelas 2014 com a Money2020 FT Partners aconselha Custom Credit Systems em sua venda para Misys Mais informações raquo FT Parceiros Steve McLaughlin destacado no Financial Technologies Forum artigo sobre FinTech Incubators Mais informações raquo FT Partners Aconselha a PSP International sobre a Venda parcial de sua participação minoritária em eNett a Travelport Mais informação raquo FT Partners aconselha Taulia em seu investimento de capital de crescimento de 27.000.000 conduzido por QuestMark Parceiros Mais Info raquo FT sócios Steve McLaughlin fornece um QA extensivo no estado atual de FinTech Mais Info raquo FT Partners Advises CardSpring na sua venda para o Twitter Mais informações raquo FT Partners aconselha WebEquity em sua venda para Moodys Mais informações raquo FT Partners aconselha AvidXchange em seu investimento de capital de crescimento de 10.000.000 Mais informações raquo FT Partners aconselha sistemas de pagamento 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Market Deal do ano Mais Informações raquo FT Partners Aconselha a TheMarkets em sua venda de dinheiro para o Capital IQ, um negócio da Standard Poors Mais Informações raquo FT Partners Aconselha a Majestic Research em sua venda de 56.000.000 para Investment Technology Group (NYSE: ITG) Consultor de IPO na Envestnets (NYSE: ENV) Oferta Pública Inicial Mais Informações raquo FT Partners Aconselha Jack Henry em sua aquisição de 300.000.000 iPay Mais informações raquo FT Partners serve como mercados de capitais exclusivos Consultor de IPO na Accretive Healths (NYSE: AH) Info raquo FT Partners Aconselha OpHedge Investment Services na sua Aliança Estratégica com os Serviços do Fundo Citco Mais Informação raquo FT Partner S aconselha sistemas de pagamento de Mercúrio em um Landmark 60 Investimento Estratégico por Silver Lake Partners Mais informações raquo FT Partners expande equipe de liderança sênior Mais informações raquo FT Partners aconselha Tora Trading sobre seu investimento minoritário liderado por Goldman Sachs Mais informações raquo FT Partners Fundador e Managing Partner Steve McLaughlin fala na Conferência Anual de Finanças da Wharton FT Partners aconselha UNX em seu aumento de capital minoritário liderado por Goldman Sachs e Vernon Park Mais informações Raquo FT Partners Fundador Steve McLaughlin ganha Prêmio Dealmaker do Ano de 2009 Mais informações raquo FT Partners Aconselha Instinet em sua Aquisição de Mais Informações raquo FT Partners aconselha Jack Henry Associates em sua aquisição 60.500.000 de Goldleaf Financial Solutions Mais informações raquo FT Partners aconselha Custom House em sua 370.000.000 Venda de dinheiro para Western Union Mais informações raquo FT Partners aconselha Conselho de Administração de Líder Pagamentos Públicos Empresa de Tecnologia em Alternativas Estratégicas e Financeiras Mo Re Info raquo FT Partners aconselha FXCM sobre a aquisição de Hotspot FXs Negócio de varejo Mais informações raquo FT Partners Aconselha FXCM sobre sua aquisição da empresa dos EUA de ODL Securities Mais Info raquo FT Partners Aconselha Cliente Confidencial em Tecnologia de Gestão de Riqueza em Investimentos Minoritários em Dados e Empresa de Gestão de Informação Mais Informação raquo FT Partners Realiza Relatório de Avaliação Anual e Escolhido como Consultor Estratégico e Financeiro para o Líder de Jogador na Global Securities Technology Firm Mais Informações raquo FT Partners Aconselha a Cicada na sua Venda ao Chi-X Global Mais Informação raquo FT Partners Aconselha Capital Europeia Markets Líder de Tecnologia em Iniciativas de Expansão Global Mais informações raquo Steve McLaughlin Destaque em IDDs 40 Under 40 artigo destacando talentos em Wall Street Mais Info raquo FT Partners Aconselha a FTEN em seu investimento minoritário liderado por Goldman Sachs, Merrill Lynch, JP Morgan e Credit Suisse Mais Informações raquo FT Partners Fundador Nomeado para Investidores Institucionais A maioria das pessoas influentes e Top Banker Investimento em Finanças Online Mais informações raquo FT Partners Aumenta 20.000.000 participação minoritária para emprestador de pequenas empresas Mais informações raquo FT Partners aconselha MarketAxess Holdings em sua venda de 35.000.000 de uma participação minoritária Mais informações raquo FT Partners aconselha Alogent Corporation em seu 42,500,000 Venda para Goldleaf Financial Solutions Mais informações raquo FT Partners Aconselha Wombat Financial Software em sua Venda 200.000.000 para NYSE Euronext Mais Informações raquo FT Partners Fundador Ganha 2007 Dealmaker do Ano Mais Informações raquo FT Partners Aconselha FXCM na Venda de Refcos 35 Ações Mais Info raquo FT Partners aconselha TradingScreen em sua recapitalização Minority para 110.000.000 Mais informações raquo FT parceiros fundador Steve McLaughlin Novamente nomeado para investidores institucionais Pessoas mais influentes em finanças on-line Mais informações raquo FT parceiros aconselha mesa de negociação automatizada em sua venda 680.000.000 para Citigroup Mais informações raquo FT Partners aconselha LatentZero Em sua venda para royalblue grupo plc Fidessa para Agregado Considerações de até 125.238.000 Mais Informações raquo FT Partners Aconselha Corillian Corporation em sua venda de 245.000.000 para CheckFree Corporation Mais Info raquo FT Parceiros Steve McLaughlin Artigo em destaque no The Daily Deal - The Architect of Financial Technology Mais Info raquo FT Partners premiado em 2006 Boutique Investment Banking Firm of the Year pelo MA Advisor Mais informações raquo FT Partners anuncia Estruturação Função Agente em VeriFones Muito bem sucedido 540.000.000 Financiamento Apoiando A Lipman Aquisição Mais Informações raquo FT Partners Aconselha VeriFone sobre a aquisição da Trintechs Sistemas de Pagamento Business Mais Informações raquo FT Partners Fundador Steve McLaughlin Prêmio 2006 Financiamento Profissional do Ano Mais Informações raquo FT Partners Aconselha Communicator Inc. em sua Venda para Markit Group Limited Mais Informações raquo FT Sócios Steve McLaughlin Nomeado para Investidores Institucionais Top 40 em Finanças Online Mais Info Raquo FT Partners Advi S Verus Financial Management em sua venda de 325.000.000 para Sage Group plc Mais Informações raquo FT Partners Aconselha Investment Technology Group, Inc. em sua aquisição de 12.000.000 Plexus Group Mais Informações raquo FT Partners atua como consultor estratégico e financeiro exclusivo em ITGs 230.000.000 Aquisição do Macgregor Grupo Mais informações raquo FT Partners ganha acordo do ano para seu papel como IPO Advisor para VeriFone Mais informações raquo FT Partners Leads IPO Advisory para VeriFones 177.000.000 oferta pública inicial Mais informações raquo FT Partners atua como consultor estratégico e financeiro exclusivo Liquidnet em 250.000.000 Private Colocação Mais Informações raquo FT Partners selecionado como a empresa de investimento bancário do ano Mais informações raquo FT Partners aconselha Homestore sobre a venda de sua divisão de software WyldFyre Technologies Mais informações raquo FT parceiros aconselha Lynk Systems em 525.000.000 venda para o Royal Bank of Scotland Mais Info Raquo FT Partners atua como consultor financeiro principal e agente estruturante para VeriFone em sua 292.000.000 Recapitalização Mais Informações raquo Características amp Capa StoriesPrivate Clientes Investigadores privados profissionais com sede em Londres e em todo o Reino Unido, que se especializam em Matrimonial Investigations Legal Clientes Experientes Servidores de Processo e Agentes de Inquérito para a profissão jurídica. Taxas fixas disponíveis. Clientes Corporativos Bespoke Agência de Investigação Corporativa que obtêm resultados. Contacte-nos para ver como podemos ajudar a sua empresa Investigadores Matrimoniais Especialistas Você suspeita que seu parceiro está traindo você? Nossos Investigadores Matrimoniais irão ajudá-lo a descobrir a verdade Verificações Confiáveis ​​de Fundamentos e Investigações Deseja obter informações adicionais sobre um determinado indivíduo por motivos pessoais ou por Fins empresariais Nós podemos ajudar com que o Reino Unido Private Investigators and Detectives Como um dos UK8217s principais investigações privadas e agências de detetive, orgulhamo-nos em oferecer um serviço profissional e discreto em toda Londres e no resto do país. Cada detetive ou investigador privado empregado por North Tribunal Investigações tem uma riqueza de experiência em uma ampla gama de campos, por isso não importa se você quiser olhar para um cônjuge comportamento suspeito, investigando um funcionário que você acredita que pode ser partilha de informações confidenciais, quer Para provar que alguém está cometendo fraude, ou talvez ter um veículo rastreado, então podemos ajudar. Entendemos que trabalhar com um investigador particular ou detetive pode ser uma perspectiva assustadora, é por isso que tomamos o tempo para sentar-se com cada cliente para obter uma compreensão completa da sua situação individual antes de começar. Isso significa que podemos fornecer um serviço personalizado totalmente personalizado, perfeitamente adaptado às suas necessidades, para que possamos fornecer consistentemente os resultados que você está procurando. Por favor, dê uma olhada em nossos estudos de caso para entender como nós ajudamos outros clientes em sua posição. Encontrar o investigador privado certo pode ser uma tarefa um tanto assustadora, uma simples pesquisa na Internet irá mostrar muitas empresas para escolher. Ao decidir que empresa de investigação privada que pretende contratar, certifique-se de fazer-lhes muitas perguntas e se sentir confortável antes de instruí-los. Listamos algumas perguntas aqui que qualquer investigador privado deve ser mais do que feliz em responder. Você sabia que, durante o ano de 2015, a fraude empresarial custou a pequenas e médias empresas no Reino Unido cerca de 18,9 bilhões. Todos os negócios no Reino Unido são alvos potenciais, não importa que tamanho ou que indústria você pode trabalhar dentro. Nós oferecemos serviços peritos e discretos para impedir que você se tornar uma vítima, alternativamente se você já foi uma vítima que nós podemos ajudar descobrir quem o alvejou. Nossos investidores privados corporativos ajudaram clientes no Reino Unido e em todo o mundo a descobrir como eles se tornaram vítimas e ajudaram empresas e donos de empresas a garantir que não estão comprometidos. Ajudamos as empresas de segurança no Reino Unido e em todo o mundo. Contacte os nossos investigadores privados hoje para que possamos começar a ajudar Profissional - Bem sucedido - Eficaz Nossa equipe de investigadores nacionais e internacionais privados têm anos de experiência trabalhando no Reino Unido e mais longe, ajudando clientes jurídicos, privados e corporativos em uma variedade de questões diferentes. Tratamos todos os casos que consideramos únicos, e por isso oferecemos uma grande variedade de serviços diferentes, inclusive em investigações matrimoniais. Investigações corporativas, perícia computacional, exame de documentos, verificações de antecedentes, investigações de defesa criminal. Vigilância empresarial. Vigilância matrimonial e muito, muito mais. Temos também mulheres investigadoras privadas. Por isso, se you8217d preferem instruir uma mulher isso pode ser arranjado Se você quiser saber mais sobre como podemos ajudá-lo, sinta-se livre para chamar-nos para uma consulta gratuita, sem obrigação por telefone. Alternativamente, temos escritórios localizados em todo o Reino Unido, se você preferir se reunir com um dos nossos investigadores particulares para uma consulta face a face isso certamente pode ser arranjado. Nossos escritórios oferecem um ambiente descontraído, seguro e amigável para você discutir quaisquer questões para ter. Eles estão situados nos seguintes locais, Londres. Oxford. Manchester. Cardiff. Leitura. Portsmouth. Leeds. Bristol e Birmingham. Você vai achar que as taxas de contratação de um detetive particular vai variar muito de empresa para empresa, com taxas horárias que variam de tão baixo quanto 15,00 a tão alto quanto 125. Aqui em North Court Investigations oferecemos preços competitivos com todas as taxas a ser confirmada antes de instruir nos. Para obter mais informações sobre taxas e custos, dê uma olhada no link abaixo. De acordo com o Office of National Estatísticas últimos números de divórcio datando 2013, houve 114.720 divórcios na Inglaterra e no País de Gales, para baixo de 118.240 no ano anterior. A maioria dos divórcios ocorreu para homens e mulheres entre a idade de 40 e 49. Passando por um divórcio é um tempo extremamente perturbador para todos os envolvidos. Nossos detetives privados matrimoniais são especialistas em fornecer provas para apoiar o seu caso. Trabalhamos diretamente com clientes ou, alternativamente, podemos trabalhar ao lado de advogados que compilarem o caso. Alguns clientes preferem trabalhar com seus advogados para ajudar a reduzir o estresse e permitir-lhes relaxar, especialmente se as crianças estão envolvidas. Para obter informações sobre como estruturarmos nossos custos, instrutores de certificação AML CAMS realiza seminários de preparação CAMS orientados por instrutores para candidatos que procuram uma configuração em sala de aula para aprimorar e melhorar seus conhecimentos de AML e habilidades de estudo. Para conduzir um seminário de preparação, os instrutores devem atender a certos critérios para garantir que os alunos estão melhor preparados para o exame. Você pode confiar que todos os instrutores são: CAMS-certificou-se Líderes reconhecidos na indústria Estreitamente envolvido com ACAMS e seu pessoal Nossos instrutores especialistas são um recurso valioso para aqueles que estudam para o exame. Eles equipam os candidatos com dicas úteis para fazer o exame, informações abrangentes sobre o conteúdo do núcleo coberto no exame, ea capacidade de responder a perguntas complexas sobre o material. Leia mais para saber mais sobre a nossa distinta faculdade: Hussam A. Al-Abed, CAMS Hussam A. Al-Abed (CAMS) é um especialista internacionalmente reconhecido assunto em AMLCFT, Compliance, Banking amp Financeiro Cyber ​​Crime Risk Management. Ele fornece consultoria (AML Políticas Amplo Procedimentos Redação Vetting) e serviços de treinamento onde ele aplica conhecimentos e insights valiosos desde 1997 para instituições financeiras (bancos, finanças, investimentos, cambistas, seguros, títulos), corporações, governo e agências policiais Localizado nas regiões do MENA GCC: Bahrein, Emirados Árabes Unidos, Arábia Saudita, Omã, Iêmen, Sudão, Kuwait, Síria, Egito, Jordânia, Líbia, Catar. Hussam desenvolve e oferece cursos de capacitação nas áreas de AMLCFT, Compliance, Fraude e Gestão de Riscos Financeiros, Segurança Bancária, Crimes Cibernéticos e Internet Amenazas contra Bancos, E Canais de Prevenção de Fraude, Segurança e Investigação de Crimes Financeiros. Os cursos foram ministrados como workshops práticos com cenários de estudo de caso e exames para assegurar a transferência de conhecimento. Hussam também foi palestrante freqüente em conferências ACAMS. Maleka Ali, CAMS Maleka Ali (CAMS) tem mais de 25 anos8217 experiência no atendimento à comunidade financeira. Ela vem trabalhando com a Bankers Toolbox como consultora de gerenciamento de riscos desde outubro de 2005. Antes de ingressar na Caixa de ferramentas Banker8217s, Maleka trabalhou em várias instituições financeiras no sul da Califórnia. A experiência inclui a gestão de OperationsBSA, controle de fraudes, desenvolvimento de produtos, marketing e treinamento, juntamente com a participação na criação de duas novas instituições financeiras e serviu em grupos de trabalho para várias fusões, aquisições e conversões de sistemas. Ela é certificada pelo CAMS e desenvolveu e implementou programas de BSA juntamente com avaliações abrangentes de risco em várias instituições financeiras. Na Bankers Toolbox, ela treinou mais de 500 instituições financeiras em conformidade BSAOFAC e como efetivamente utilizar sistemas automatizados de monitoramento. Ela criou procedimentos de desktop BSAOFAC e ajudou a desenvolver produtos que ajudam as instituições financeiras e corporações com a sua conformidade com essas leis e recomendações. Maleka era um membro da faculdade em BSAAML em Bancos da comunidade de America8217s a escola nacional da operação bancária em Connecticut e serviu como um orador do convidado e um instrutor da oficina em suas conferências nacionais da conformidade. Ela também foi palestrante convidado na conferência nacional da Associação de Examinadores de Fraudes Certificados, bem como em várias organizações de conformidade financeira e corporativa, abordando assuntos de conformidade BSAAMLOFAC, gerenciamento de avaliação de risco, fraude e roubo de identidade. Maleka era um membro da faculdade em BSAAML em Bancos da comunidade de America8217s a escola nacional da operação bancária em Connecticut e serviu como um orador do convidado e um instrutor da oficina em suas conferências nacionais da conformidade. Ela também foi palestrante convidado na conferência nacional da Associação de Examinadores de Fraudes Certificados, bem como em várias organizações de conformidade financeira e corporativa, abordando assuntos de conformidade BSAAMLOFAC, gerenciamento de avaliação de risco, fraude e roubo de identidade. Claudia lvarez Troncoso, CAMS Gerente de Cumplimento Bancário Claudia lvarez Troncoso (CAMS) formada pela Pontifícia Universidade Católica Madre y Maestra em Repblica Dominicana, com experiência internacional enfocada em processos de auditoria legais, transações e rendição de análises especializadas e consultoras Rea de antilavado de ativos e cumprimento regulatório. Tem uma Maestra em Direito Empresarial e Legislativa Econmica está atualmente cursando a Maestra em Regulação Econômica e tem um Diplomado em Direito Bancário. Certificado como Especialista em Anti-Lavado de Ativos (CAMS) pela Associação de Especialistas Certificados em Lavagem de Dinheiro (ACAMS) e Certificada Associada pela Associação Internacional de Bancos de Florida (FIBA) e pela Universidade Internacional da Flórida. Certificado como Capacitadora na Prevenção e Controle do Lavado de Ativos pelo Programa Hemisfério do GAFIC, Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID) e Superintendência de Bancos da Repblica Dominicana. É responsável pela organização e coordenação dos Congressos Antilavado BANCAMERICA desde 2010 celebrados em Santo Domingo, Repblica Dominicana. Foi responsável por gerir a aprovação e implementar a Unidade de Cumplimento do Banco Central da República Dominicana pela capacidade de Consultoria Tcnica da Consultoria Jurídica de tal qualidade, e os contos são trabalhados por Ernesto Lpez-Villegas, por esse momento Experto Sector Financeiro Do Departamento de Sistemas Monetários e Financeiros do Fundo Monetário Internacional (FMI), resultando no Reporte de Asistência Tcnica al BCRD titulado 8220Creacin de uma Unidade de Cumplimiento para a Prevenção do Lavado de Ativos, Repblica Dominicana8221. Jhenny Andrade de Guzmn, CAMS Jhenny Andrade de Guzmn (CAMS) desde o ano de 2002, até a atualidade, dirige sua empresa. Asesora em Riesgos e Auditoria em Segurança ARASCO, firma com o que foi realizado Auditorias e Asesoras em Corporações, Petroleras, Instituciones Financieras , Tres encuentros latinoamericanos de segurança e múltiplos seminários com temas puntuais orientados à Prevenção de Prédicas, como: Tcnicas de Entrevista, Investigações, Anlisis de Riesgos, Prev. De Lavado de Activos autorizados pela Unidade de Financiamento Anlisis do Equador. Principal conferência dos cursos Experiência em Prevenção de Terrorismo impartica com a firma Arcas desde o ano de 2003 foi formada por 350 Oficiais de Cumprimento de Diferentes Financeiras e do Setor Econômico Real foi obrigado por lei de Prevenção De Lavado de Ativos do Equador um relatório de operações inusuales e injustificadas. Creação e Capacitação em Programas de Especialidade como: Matriz de Riesgo Institucional para a Prevenção de Lavado de Ativos Matriz de Riesgos por Empregado e por Punto Gerando a cultura de cumprimento no Sistema de Prevenção de Lavagem de Ativos para o Sistema Cooperativista. Judith Assouly, CAMS Judith Assouly (CAMS) é consultora independente especializada em consultoria e treinamento em conformidade financeira. She8217s também professor afiliado na ESCP Europe Paris Business School e professor associado na Sciences po (Mestrado) em Ética Financeira Graduado de ESCP (Ecole Suprieure de Comércio de Paris-Paris escola de negócios) Programa de Finanças e de EHESS (Equivalente de Ciências Sociais Universidade ) Onde recebeu um PhD em Sociologia. Judith ocupou diversos cargos no HSBC em auditoria interna, compliance, anti-lavagem de dinheiro, banca de investimento e atividades de mercado. Samar Baasiri, CAMS Samar Baasiri (CAMS) foi recentemente eleito pela União Mundial de Banqueiros Árabes como Chefe de Compliance Officers no Líbano e na região MENA. Com 20 anos de experiência bancária no Canadá e no Líbano, Baasiri é atualmente a Chefe do Departamento de Compliance da BankMed e suas subsidiárias no Líbano. Neste papel, ela é encarregada de preparar as políticas e procedimentos de lavagem de dinheiro do banco em uma abordagem baseada em risco. Ela também participou da construção do modelo de matriz de risco AML agora utilizado no banco e implementou software anti-lavagem de dinheiro para a unidade AML para monitoramento de clientes e contas internas. Antes de chegar ao BankMed, Baasiri atuou como chefe de divisão de operações e de finanças comerciais no United Bank of Lebanon, gerente de relações com clientes do Bank Audi e é ex-chefe de operações de operações comerciais no HSBC, no Canadá. A Samar é uma Especialista Certificada em Lavagem de Dinheiro (CAMS) e é membro do Conselho Consultivo da ACAMS desde 2006. Ela também é membro fundador e atual do Comitê de AML na Associação de Bancos no Líbano, bem como fundadora e Atual membro do Comitê de Melhores Práticas dos Comitês Certificados de Conformidade para a região do Oriente Médio e Norte da África (MENA). Samar é palestrante freqüente na indústria, governo e conferências de aplicação da lei sobre conformidade e questões AMLCFT na região MENA e foi recentemente eleito pela União Mundial de Banqueiros Árabes como o Chefe de Compliance Officers no Líbano. Yevgeniya Balyasna-Hooghiemstra, CAMS Yevgeniya Balyasna-Hooghiemstra (CAMS) é um profissional sênior de crime financeiro da AML com mais de 10 anos de experiência prática nos serviços financeiros na Holanda, incluindo ABN AMRO, RBS e Amsterdam Trade Bank. Ela tem experiência na criação e liderança de projetos (globais) implementando nova legislação, melhorando processos e controles de gestão, escrevendo políticas e procedimentos, executando treinamento em vários assuntos de AML, bem como fazendo um dia de trabalho de um oficial de Compliance. Em janeiro de 2014, Yevgeniya criou sua própria empresa, a Radosyn, para fornecer treinamento sob medida, especialmente em relação à compreensão e gerenciamento de riscos de conformidade inerentes aos negócios da Europa Oriental. Ela é um falante nativo de ucraniano e russo. Yevgeniya é graduado em Direito pela Universidade de Comércio e Comércio de Kiev (Ucrânia). Ela é membro certificado da ACAMS desde 2007 e possui ICA International Diploma in Compliance. Yevgeniya é co-fundador e presidente do capítulo holandês ACAMS. Gladys M. Castellano, CAMS Gladys M. Castellano (CAMS) tiene ms de 20 aos de experiencia en la banca en diferentes roles gerenciales mayormente en el rea de Prevencin de Lavado de Dinero y complimiento regulatorio en Puerto Rico. Actualmente trabaja como Gerente de BSA en Banco Santander Puerto Rico supervisando las unidades de deteccin e investigacin de actividad sospechosa (UIF), reportes de transacciones en efectivo y transferencias cablegrficas entre otras responsabilidades. Posee una maestra en Finanzas y ha completado la Escuela Graduada de Cumplimiento Gerencial. En ACAMS ha participado como miembro de distinto task forces y como panelista en las Conferencias de la asociacin, siendo tambin instructora de ACAMS en los seminarios de preparacin del examen CAMS en distintos pases. William A. Chapman, CAMS Director Aub Chapman Consulting Services Aub Chapman (CAMS) was a career banker with over 42 years of professional experience prior to his retirement. In his last role at Westpac Banking Corporation, he was responsible for managing a number of functions including Group Fraud Control, Physical Security, Business Continuity Services, Cash and ATM Services as well as managing the group8217s compliance with AMLCTF legislation. Since his retirement, Aub has been consulting in both the public and private sectors, not only in Australia, but also internationally. He specialises in controls against financial crime and management of cash services. His international experience includes assignments for the United Nations, the Asian Development Bank, The Eurasian Group on Money Laundering (on behalf of the FSVC), Bank Negara Malaysia, Institut Bank-Bank Malaysia and the Labuan Offshore Financial Services Authority. He has been a guest speaker at a number of international AMLCTF conferences and international conferences associated with the cash services industry. Aub is a founding member of the Australasian Chapter, a member of the ACAMS Education Task Force and received the ACAMS AML Professional of the Year award in 2009. David Clark, CAMS Head of Intelligence and Analysis Financial Crime Barclays Wealth David Clark (CAMS) is the Head of Financial Crime Intelligence amp Analysis, Barclays Wealth. David has extensive global financial crime risk mitigation experience within banks and, previously, government customs agencies. He joined Barclays Wealth from ABN AMRO where he held a senior position in their global advisory and analysis team with specific responsibilities for global AML training amp communication and Asia advisory. Prior to switching careers to work in Financial Services, his 18-year law enforcement career as a financial investigator amp intelligence officer included 7 years in a crown dependent territory. Additionally, Clark worked on the ACAMS8217 taskforces to revise the CAMS certification exam and produce the CAMS Online Training. Martin A. Cunningham, CAMS Deputy Team Chief United States Special Operations Command (SOCOM) Martin A. Cunningham (CAMS) is a Deputy Team Chief in the Counter Threat Finance branch of the United States Special Operations Command (SOCOM). Mr. Cunningham also serves as Program Manager for SOCOM8217s counter threat finance training program and oversees the development of curriculum and training partnerships. Martin frequently provides counter threat finance training on disrupting the financial operations of transnational criminal organizations, drug cartels and terrorist networks, their methods of value transfer, and their global money laundering topographies. Martin Cunningham is a subject matter expert on countering the financing of terrorism and is a frequently demanded guest speaker on the topic. As an Adjunct Professor with the Joint Special Operations University, he facilitates a counter threat finance course. Martin also serves as a guest lecturer at various institutions to include the Navy War College, the University of South Florida, Georgia State University and the Kennedy Special Warfare Center and School. Mr. Cunningham8217s background includes a deployment to the Iraq Threat Finance Cell to disrupt Al Qaida-in-Iraq8217s financial operations, Senior Counter Threat Finance Analyst for Booz Allen Hamilton, Director of Working Capital Solutions for PrimeRevenue, Inc. Founder and Owner of an income tax preparation firm, and an Intelligence Officer for the United States Navy. Hue Dang, CAMS-Audit Hue Dang (CAMS) is the Head of Asia of ACAMS based in Hong Kong since 2008. She is the Program Chair amp Moderator for all ACAMS training events, including the Annual AsiaPacific AMLCTF Conference, and annual country seminars held in Singapore, Hong Kong, Taiwan, Japan, China, and Malaysia. She is a frequent speaker at AML-related conferences around the region and the US. She also conducts the Annual Train-the-Trainer Program to certify ACAMS trainers. Prior to joining ACAMS, Hue had more than 15 years8217 experience in banking and finance. She was previously a Bank Examiner at the Federal Reserve Bank of Boston, Manager with Barclays Capital8217s Investment Banking Division in Singapore, Director for Business Development at Citibank8217s Global Consumer Banking Group in Singapore and Director of Business Development, AsiaPacific, for Thomson Financial in Hong Kong. Hue holds educational degrees from the US, with a Bachelor of Arts Degree with honors from Amherst College and a Master in Public Policy from Harvard University8217s John F. Kennedy School of Government. In addition to English, she is fluent in French, Vietnamese, and Cantonese Chinese. Gregory Dellas, CAMS Gregory Dellas (CAMS) currently leads the AML Risk Management team within the International Banking Services Division (IBS) of the Bank of Cyprus, in Nicosia, and acts as the local Compliance Officer. His team is responsible for the on-boarding of high-risk clients, the evaluation of large and complex transactions, as well as the review and approval of existing high-risk client relationships. Also, Gregory is responsible for providing advice, guidance and specialised trainings to management and staff, on AML and regulatory compliance matters. In the past, Gregory worked with Coopers and Lybrand in Nicosia and held various senior and managerial positions in Cyprus Popular Bank and Bank of Cyprus, in Wealth Management, Compliance and other areas. He is a very experienced Private Banker and led the setup of Private Banking units in the UK and Romania. He also served as the Group Money Laundering Compliance Officer, responsible for the AML function, for Cyprus Popular Bank in Cyprus and all its overseas subsidiaries. He is CAMS certified, holds a BSc in Industrial Economics from the University of Warwick and an MBA from Lancaster University, in the UK. He is also a full member of ACAMS and a founding member, and currently serves as Chair, of the ACAMS Cyprus Chapter. He also participated as delegate and speaker in various international conferences and webinars. cy. linkedinindellasgregory Ross Delston, CAMS Attorney Expert Witness Washington, DC Ross Delston (CAMS) is a Washington, DC-based attorney, Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) and former banking regulator (FDIC) with over 35 years of experience in the financial services sector. Recent engagements include acting as an expert witness on Bank Secrecy ActAnti-Money Laundering issues in two civil fraud cases conducting three annual independent AML audits of a public company and reviewing the effectiveness of the anti-money laundering and combating the financing of terrorism (AMLCFT) framework of a major offshore financial center (OFC). Ross has also been a consultant to the International Monetary Fund (IMF) since 1997 and has participated in the AML assessments of nine OFCs, most recently Saint Vincent (2010). He has also been a consultant to the World Bank on banking issues since 1998. Ross is the co-author of two law review articles on trade-based money laundering (TBML), terrorist financing and terrorism, both published in the in the Case Western Reserve Journal of International Law: 8220Strengthening Our Security: A New International Standard on TBML is Needed Now8221 (2012) and 8220Reaching Beyond Banks: How to Target TBML and Terrorist Financing8221 (2009). He is a member of the International Editorial Board of the Journal of Banking Regulation (London) and is a Vice Chair of the International AML Committee of the American Bar Association. Previously, Ross was a Consulting Counsel, IMF (2000 2005), specializing in AMLCFT issues Of Counsel, Jones Day (1991 94) Assistant General Counsel, Assisted Acquisitions and Counsel, FDIC (1986 91) and Counsel, US Export-Import Bank (1976 86). For more information, please see: linkedininrossdelston . Jurgen Egberink, CAMS Head Compliance Risk Management amp Awareness Swiss Reinsurance Company Ltd Since 2015 Jurgen is globally responsible for Compliance Risk Management and Training amp Awareness with Swiss Reinsurance Company Ltd. Prior to this role, he has been working as Group Financial Crime Officer amp Head of Compliance Advisory at Zurich Insurance Company, where he managed the development and implementation of global Compliance frameworks (including systems amp tools) in Compliance risk areas such as Anti-Money Laundering, Anti-Bribery Anti-Corruption, Trade and Economic Sanctions, Data Protection, Employee Conduct and Business Conduct. Subject matter expertise in those specific areas was further used to set up pragmatic Compliance Monitoring and Reporting as well as providing 2nd line Compliance advice to local and regional Compliance Officers. Prior to joining this multi-national insurance company in 2010, he was Chief Operating Officer within ABN AMRO Compliance, which included programmeproject management responsibilities. Since 2005 Jurgen has gained extensive experience in developing and implementing (global) AML-related processes and procedures (screeningmonitoring, sanctions-list management and AML advisory). In 2006 he has been managing Transaction Surveillance Europe, which included off-shoring of operational activities. Jurgen has also worked as a volunteer for FSVC in several Anti-Money Laundering related projects and is currently active as instructor for ACAMS. Bachir El Nakib, CAMS Founder and CEO Compliance Alert SARL Industry experience includes the public and private sectors and assignments have seen me working with organisations working in the energy, hospitality, oil 038 gas, financial services, hospitality, and leisure industries, amongst others. I have an exceptional database of global contacts. A published author, I have had a number of articles and studies published and have made podcasts appearances in a number of countries as a subject matter specialist and have been commended for my understanding the markets in which I work. I am also a regular guest speaker on the global conference circuit. My recent professional experience includes the development of expertise in relation to forensic skills, fraud and tax evasion fraud, FATCA compliance, anti-bribery and corruption, regulatory compliance and more recently Compliance Alert Blog highlighting cyber-crime in so far as it impacts on the financial services industry and the risks associated with new payment methodologies and mobile banking. Barry D. Emmert, CAMS Director Standard Chartered Bank Barry Emmert (CAMS) is a Director and the Regional Head of Policy and Advisory for Standard Chartered Bank - Americas. He has more than 15 years of experience in the Compliance and Anti-Money Laundering field. Barry has significant experience in AML and Bank Secrecy Act (BSA) laws, regulations and best practices. Previously, Barry was the Regional Head of Anti-Money Laundering for Royal Bank of Scotland, MIB Americas business. In this capacity, he was responsible for oversight of the anti-money laundering compliance program for RBS8217s banking, markets and wholesale lending businesses. He has held positions of Vice President of AML Compliance at ABN AMRO Bank and Vice President in the Corporate Anti-Money Laundering Group at JPMorgan Chase Bank. For the last eight years Barry has been an Instructor for the Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (8220CAMS8221). As an instructor, he teaches classes on Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing that prepare students for their certification exam. In addition, Barry has worked in the forensic practice of several big four accounting firms during his career. Barry also serves in the United States Army National Guard. He is an attorney in the Judge Advocate General Corps (JAG Officer) and holds the rank of Captain. Robert A. Goldfinger, CAMS President Lormel Goldfinger Global Group LLC Robert A. Goldfinger (CAMS) is the President of Lormel Goldfinger Global Group LLC. He leads the development of client relationships, partner collaborations as well as providing expert consulting services. With nearly three decades of leadership experience in the public and private sectors, Mr. Goldfinger brings a unique combination of management expertise, operational leadership and marketing across business environments. Mr. Goldfinger has held leadership positions within FraudRisk Management area at multiple firms over the years including financial services and technology entities. He has a proven ability to design both operational and technical approaches to enhance Risk, Fraud and Compliance management programs. Mr. Goldfinger8217s background within the Compliance, Anti-Money LaunderingCombating Terrorist Financing, Security and Operational Risk disciplines allow him to view overall risk management operations with a practical risk based approach. Mr. Goldfinger is a retired Law Enforcement Executive having served with the Rochester New York Police Department. During his tenure in Law Enforcement, he held numerous leadership positions including Commanding Officer of Criminal Investigations, Director of Training and Development, Patrol Staff Commanding Officer, Patrol Section Commander and Internal Investigation Command managing use of deadly physical force and corruption and integrity investigations. Mr. Goldfinger is a Certified Anti-money Laundering Specialist (CAMS) and Certified Fraud Specialist (CFS). He is Co-Chair of ACAMS Carolinas Chapter, and serves on ACAMS TODAY editorial task force and ACAMS educational task forces. He is a frequent speaker at numerous conferences on organizational efficiency, threat and risk management, fraud and Anti-money Laundering and has been published in a variety of industry periodicals. Jorge Guerrero, Esq. CAMS Jorge Guerrero (CAMS), is an attorney licensed in the State of New York. Mr. Guerrero has worked in the Anti-Money Laundering and Bank Secrecy Act field since 1996. In his capacity as an attorney, and as consultant on AMLBSA regulatory matters Mr. Guerrero has represented and served financial institutions and governmental agencies in the United States and abroad in developing, evaluating and implementing anti-money laundering controls. He was a member of the founding Board of Advisors of the Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS). He was the first president and co-founder of the National Association of Money Transmitters (NMTA). He is a frequent speaker at national and international conferences concerning AMLBSA, OFAC, Anti-Terrorism Financing (TF), and other regulatory issues. Mr. Guerrero has been the lead presenter at training provided to federal regulators at the OCC and the FDIC who wished to become certified as Anti-Money Laundering Specialists through ACAMS. Mr. Guerrero is the contents author of the leading AMLBSA automated compliance software, the AML Compass, in use by a large number of money transmitters in the US, Latin America, Canada, Europe, Middle East and Asia. The AML Compass was licensed to the Department of Justice to investigate and discover AML violations that resulted in a fine of 25 million against Sigue Corporation, which at that time was the largest such fines issued against money transmitters for AML violations. Mr. Guerrero has led the review andor development of compliance programs of diverse financial institutions including banks, credit unions, money transmitters, broker dealers and others in the United States and abroad. Mr. Guerrero led a team of analysts that participated in the look back reviews of American Express Bank International, which resulted in the discovery of issues that required remediation on the part of the financial institution. During his tenure as a member of the Compliance Committee of the bank8217s Board of Directors, Mr. Guerrero assisted Nova Bank in implementing regulatory controls that allowed the institution to successfully serve Money Service Business clients. Michael Hannum, CAMS Michael Hannum (CAMS) is a Global AML CTF manager at PayPal. He previously served in United States Military, Law Enforcement and various Banking Fraud and Financial Securities positions. With a Criminal Justice Masters in Cyber Crime, Michael serves as a Subject Matter Expert towards money laundering trends. During the last 15 plus years Michael has been deeply integrated into multiple lines of compliance and Fraud. Partnering closely with law enforcement, financial institutions and regulatory bodies. Michael Hannum is recognized for his white papers and articles on Money Laundering typologies and guest speaking events. Michael Shares a love for regulations and the training, development and growth of combating criminal activities. Michael is co-Chairmen of the Phoenix Association Certified Anti-Money Specialist (ACAMS) chapter. Dennis M. Lormel, CAMS Dennis M. Lormel (CAMS) is the founder and President of DML Associates, LLC, a full service investigative consultancy. Mr. Lormel provides consulting services and training related to terrorist financing, money laundering, fraud, financial crimes and due diligence. For 28 years, he served as a special agent in the FBI and served as chief of the FBI Financial Crimes Program. There, he formulated, established and directed the FBI8217s terrorist financing initiative following the terrorist attacks of September 11, 2001. For his visionary contributions, Mr. Lormel received numerous commendations and awards to include the Department of Justice, Criminal Division8217s Award for Investigative Initiative and the Central Intelligence Agency8217s George H. W. Bush Award for Excellence in Counterterrorism. Angela Mele, CAMS Angela Mele (CAMS) has 18 years in international financial services experience, having worked at Dundee Leeds Management Services in Bermuda, then at the Cayman Islands Monetary Authority, and most recently with Citi Hedge Fund Services (Cayman) Ltd. (formerly BISYS Hedge Fund Services (Cayman) Limited). Angela left her position as head of the Compliance amp Training Division of Citi to take over managing Bodden Compliance amp Training Ltd. in December 2007. Angela is a Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), and is a member of the International Compliance Association (MICA). In addition, she holds a Bachelor of Arts Degree from the University of Western Ontario, London, Canada, and a Bachelor of Education from York University, North York, Canada, and is a teacher qualified in the province of Ontario Ira Morales Mickunas, CAMS Ira Morales Mickunas (CAMS) directs global projects involving AML Independent Evaluations, Consulting and Training to the Company8217s client base throughout sectors in Banking, Money Service Business, Securities and Precious Metals, among others. Prior to co-founding Milersen she worked for a Global Risk Mitigating Consulting firm with a focus in the Latin American and Caribbean regions. Ira is a frequent guest speaker in the United States, Latin America, the Caribbean, and Europe on Money Laundering, Terrorism Financing, Organized Crime and Corruption. She has written articles, collaborated on official publication documents with the United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) and interviewed on money laundering related topics for publications and televised programs. She is a designated Certified Anti-money Laundering Specialist (CAMS) and serves as a member of ACAMS Money Service Business (MSB) Task Force since July 2010. Shaun Miller, CAMS Financial Crime Consultant Shaun Miller (CAMS) Shaun is a Member of the International Compliance Association and is ACAMS certified. He is a Senior AML Advisor and Trainer in one of the world8217s largest banking groups. Shaun has delivered training in Riyadh Saudi Arabia and Kuwait City to senior bank staff in the Risk Based Approach to Anti Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism. He has also presented FinCrime, AML Audit, Anti-Bribery and Corruption training on behalf of a London based training agency to senior members of Ghana8217s central bank. He has also delivered Webinars in AML and Big Data and AML and the Block chain. He has an in-depth knowledge of financial crime technologies (AML KYC CDD, Sanctions, Fraud) acquired in Tier 1 International financial institutions. Shaun has international experience working in AML Remediation projects, external Audit, Financial Crime projects in Global Banking. He has delivered AML CFT training and has implemented Suspicious Activity Reporting procedures in Ireland, UK and Sweden. Shaun was a key player in AuditSanctions PEP assessment projects in Tier 1 Banks in New York, UK, Hong Kong and Ireland. Gary Murray, CAMS SVP Global Investigations CitiGroup Inc. Gary Murray (CAMS) is Senior Vice President, Global Compliance Investigations Unit Citigroup He retired from Immigration and Customs Enforcement (ICE) in 2008 as the director of the New York High Intensity Financial Crime Area (HIFCA).The NY HIFCA is a multi-agency financial intelligence unit that was identified in the 2006 FATF United States Mutual Evaluation Report on Anti-Money Laundering and Combating the Financing of Terrorism as 8220a model for the rest of the country.8221 As director of the HIFCA, Gary supervised analysts, investigators and support personnel from thirteen law enforcement agencies. After consulting for several years on BSA AML issues at various financial institutions in the New York area, Gary joined Citigroup in 2011. Thomas Nollner, CAMS Banking AMLCFT Consultant Tom Nollner (CAMS) has over 35 years of experience in the banking regulatory field. His experience includes 30 years as a National Bank Examiner for the Office of the Comptroller of the Currency, United States Treasury and 5 years as an international banking consultant. He has a proven track record in assisting financial institutions regarding capital adequacy, asset quality, management issues, earnings concerns, and liquidity. In addition, Tom is a consumer specialist focusing on developing and instituting risk management processes, and in implementing anti-money laundering related programs and policies. Tom has developed and presented numerous training programs focusing on banking issues, to regulatory authorities, government bodies, and the staff of financial institutions in countries in North America, Asia, the Middle East, the Caribbean, and South America. In addition, he has developed banking policies and examination procedures for regulatory authorities, and assisted Financial Intelligence Units and Central Banks with improving existing banking laws and regulations. Robert Pasley, CAMS Robert Pasley (CAMS) was most recently a Senior Vice President in the AML policy area for Bank of America. Prior to that, he served as a contractor for FinCEN, working on policy issues, handling specific cases, and assisting in drafting the final 312 regulation. Before that, he was an Assistant Director of the Enforcement and Compliance Division of the Office of the Comptroller of the Currency and specialized in the AML area. He is a graduate of the Cornell Law School and of the Stonier Graduate School of Banking. His honors thesis at Stonier was on the Consolidation of the Banking Agencies. He has also written on several other topics, including a chapter on the History of the Banking Agencies8217 Enforcement Powers, a law review article on the impact of the Double Jeopardy Clause on civil money penalties, a law review article on the tension between privacy rights and anti-money laundering enforcement and a law review article on developments in Bank Secrecy Act enforcement. Holger Pauco-Dirscherl, CAMS Holger Pauco-Dirscherl is the Head of the Global Financial Crime Unit of Commerzbank AG. A global unit whose responsibility it is to facilitate information sharing and perform analysis on key events related to AML, CTF and Sanctions. Before this, he was Head Financial Crime at UBS Deutschland AG responsible for the Financial Crime and Sanctions teams after acting as German Country Compliance ManagerMLRO and Deputy Branch Manager of the two Wells Fargo entities in Frankfurt, Germany. In this position he was responsible for the regulatory set up and the AML framework of both the banking side Wells Fargo Bank International, Frankfurt Branch and the asset management side Wells Fargo Securities International, Frankfurt Branch. He was part of the wider EMEA Financial Crime Risk Management and EMEA Compliance Management. Prior to this, he worked for ING-DiBa AG in the AML and Fraud department among others before he joined GenoTec GmbH as an outsourced MLRO for several banks and financial service providers. Holger is the Co-Chair of the ACAMS Germany Chapter and an AML Certification Instructors for ACAMS as well as a lecturer at the Frankfurt School of Finance 038 Management. He is a Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS), a Certified Fraud Examiner (CFE), a Certified Financial Crime Specialist (CFCS) and holds a MBA degree from the OU Business School. Edward Rodriguez, CAMS Chief Operating Officer Diligence Enterprises Inc. Ed Rodriguez (CAMS) is the principal and founder of EORS Consulting LLC. Prior to forming his own firm, Ed was practice leader of Watkins Meegan LLC, a CPA firm in the DC region, in the area of Bank Secrecy ActAnti-Money Laundering (BSAAML) Compliance Services. Ed has deep and varied subject matter expertise in AML compliance, having completed a career as a Special Agent with IRS Criminal Investigations (CI) where he conducted and supervised tax and money-laundering investigations for 25 years. Prior to being assigned to Organized Crime Drug Enforcement Task Force (OFC), he was a senior analyst in IRS CI HQ in the Financial Crimes Section where he oversaw the IRS CI8217s national money laundering program. Reviewed money laundering policy and supported CI8217s field offices globally. Strategic analysis reviews were intended to enhance money laundering investigations. Coordinated and trained all the National CI8217s 81 Suspicious Activity Review teams (SARs) within all of CI8217s Field Offices. While in New York Field Office (NYFO) as a Supervisor for IRS CI, he presented numerous engagements as an expert in money laundering and BSA enforcement to law enforcement and industry communities. He supervised in the El Dorado Task Force in NYC which involved money laundering and criminal financial investigations. He also supervised the IRS NYFO SAR-Review Team by enforcing BSA statutes such as Title 31. Then finally he supervised in the New York Asset Forfeiture Task Force working on criminal investigations while evaluating the potential to execute the federal asset forfeiture and seizure statutes. Nancy J. Saur, CAMS, FICA Nancy Saur (CAMS) has over 35 years8217 experience in financial services, with more than 20 years focused in the Caribbean and Latin American region. While living in the Cayman Islands for the past 17 years, Nancy has managed compliance for banks, trust companies, corporate service providers, insurance companies and securities brokers. She founded the Cayman Islands Compliance Association, and in 2004, she and her partners opened the first independent compliance consulting company in Cayman, where, in addition to consulting for institutions such as the above, Nancy consulted for a variety of other financial services businesses including credit unions, MSBs, law firms and insurance and real estate brokers. She currently works for a Private Trust company prior to making the move this summer, Nancy was head of compliance at an insurance company that provides private placement life insurance, annuities and business insurance. Nancy is a member of the ACAMS Advisory Board, a CAMS Prep Facilitator and has been on the various ACAMS Exam Writing Task Forces over the past 10 years. Brian Stoeckert, JD, CAMS, CFE Brian is a Managing Partner of Stratis Advisory with more than 15 years of experience in strategy, risk, legal, and compliance serving startups through Fortune 500 companies. He manages an international portfolio of FinTech start-ups, money service businesses, financial institutions, government agencies, universities, and entertainment. Brian has served as an expert in civil and regulatory matters related to anti-money laundering (AML) and digital currency compliance, and international bond swaps. Moreover, he has testified before domestic and foreign governments. Brian previously co-founded CoinComply, the first risk and compliance solutions provider devoted exclusively to the FinTech and digital currency ecosystem. Prior to CoinComply, he led Booz Allen Hamilton8217s west coast strategy and risk practice on advising board of directors, audit and compliance committees, and executive management of global financial institutions under consent orders for AML deficiencies, money service businesses, and international intelligence firms. Moreover, he has served as a guest lecturer at New York University8217s Law School and Stern School of Business on AML laws, regulations, and digital currency compliance. Brian is a frequent presenter at international risk and compliance conferences. Brian is a recipient of Stony Brook University8217s 2014 Top 40 Under Forty Award. He serves as a Non-Executive Director for a post-IPO global FinTech firm and is a member of the National Association of Corporate Directors, the Chairman of the ACAMS Chapter Steering Committee, and an Executive Board member of the award winning ACAMS Northern California Chapter. He received his J. D. from New York Law School and his B. A. in Political Science from Stony Brook University. He can be reached at bstoeckertstratisadvisory. StratisAdvisory, or 917.554.9903. Perla Stoeckert, CAMS Head of Compliance North America OzForex Group San Francisco, CA, USA Perla serves as the Head of Compliance, North America for the OzForex Group, a global provider of online international payment services for consumer and businesses, where she oversees the Risk and Compliance Department for the Group8217s operations in the US and Canada. Previously, Perla served as the Global Head of AML 038 Sanctions Compliance for Forex Capital Markets (FXCM), a leader in the online foreign exchange industry, including retail and institutional clients with forex, indices and commodities, and dollar index, where she oversaw the AML and Sanctions program for operations in the U. S. Europe, Asia, Australia, and Middle East. Prior to FXCM, she served as Chief Compliance Officer at Commonwealth Foreign Exchange (COMFEX), a market-leading foreign exchange services firm focused on facilitating currency exchange on behalf of domestic and international corporations. As a regulated non-bank financial institution, Perla managed the BSAAML and OFAC programs in compliance with the National Futures Association (NFA), U. S. Commodity Futures Trading Commission (CFTC), and various U. S. state regulators as a money transmitter. She also served as Vice President and BSA Officer for Merchants Bank of California, N. A. where she managed the BSAAML program for the multi-national retail bank and its Unigram money transmitter service that provides transfers to Mexico and Central and South America. Perla received her Bachelor of Science in Chemical Engineering and a Minor in International Relations from the Georgia Institute of Technology. She is a Certified Anti-Money Laundering Specialist and earned the Advanced Certification in Compliance and Anti-Money Laundering from the International Compliance Association (UK). Moreover, Perla served as a founding executive board member of the ACAMS Northern California Chapter. Kevin Sullivan MS, CAMS President The AML Training Academy Kevin Sullivan (CAMS) retired as an Investigator from the NY State Police after 22 years in law enforcement. Kevin was the state money laundering investigations coordinator assigned to the NY HIFCA El Dorado Task Force in Manhattan. The HIFCA El Dorado Task Force is a multi-agency task force that comprises members from ICE, FBI, Secret Service, US Attorney, NYPD, Manhattan DA and NY State Police The unit specialized in organized crime, narco dollars and terrorist financing. Kevin8217s police experience ranges from narcotics to major crimes to money laundering and related financial crimes. Kevin was responsible for case reverse engineering, SAR analysis and review and special projects consisting of developing intelligence on the latest money laundering trends and patterns. Chuck Taylor, CAMS Senior Vice President and BSA Officer Compliance Department, BSA Group City National Bank Chuck Taylor (CAMS) is Senior Vice President, BSA Officer for City National Bank, headquartered in downtown Los Angeles. He is responsible for overseeing all aspects of the BSAAML function for City National. He has been in the banking industry since 1992 and the BSAAML field exclusively since 2003. His resume includes positions with California National Bank, Bank of America, Pacific Capital Bancorp and the Santa Barbara County District Attorney8217s Office. Chuck completed his Juris Doctorate in 2001, received certification as an Anti-Money Laundering Specialist (CAMS) in 2003 with the inaugural class and became a Certified BSA Officer in 2007. Don Temple, CAMS Donald Temple (CAMS) is a nationally recognized subject matter expert in the areas of currency reporting, money laundering, the detection of suspicious transactions and fraud investigations. He has over 28 years of experience in the Bank Secrecy Act and Anti-Money Laundering field. He has extensive hands-on experience in the areas of the Bank Secrecy Act, financial investigations including financial fraud, anti-money laundering, due diligence, and Federal income tax investigations. His experience includes a 26 year career in federal law enforcement as a Special Agent with the Internal Revenue Service where he conducted complex Federal income tax investigations lead a Financial Investigative Task Force for 16 years experience with an anti-money laundering software provider the BSAAML subject matter expert and director of anti-money laundering investigations for a bank and a director in the forensic practice of one of the big four accounting firms. He has been a regular speaker at global anti-money laundering conferences. He has also conducted more than 20 ACAMS Exam Prep courses. Luz Mara Villafuerte Garcia, CAMS Director General Adjunto de Prevencin de Operaciones Comisin Nacional Bancaria y de Valores Luz Mara Villafuerte Garcia (CAMS) licenciado en Derecho por la Universidad Tecnolgica de Mxico, cuenta con especialidad en Derecho Administrativo por la Universidad Panamericana y con estudios de maestra en la misma Universidad. Profesionalmente cuenta con 16 aos de experiencia en el sector pblico, actualmente como Director General Adjunto de Prevencin de Operaciones en la Comisin Nacional Bancaria y de Valores, en donde lleva a cabo actividades de regulacin y supervisin a sociedades financieras de objeto mltiple no reguladas, centros cambiarios y transmisores de dinero en materia de prevencin de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. Cabe resaltar su desempeo como Directora General Adjunta de Sanciones en la Secretara de la Funcin Pblica (rgano Fiscalizador en la Administracin Pblica Federal), Gerente de Administracin Patrimonial en Pemex (Empresa Productiva del Estado) Directora Ejecutiva Jurdica en el Servicio de Administracin y Enajenacin de Bienes del Sector Pblico (SAE), Directora General Jurdica de Banrural ( Banca de Desarrollo) y su participacin en la atencin legal, contenciosa y administrativa de los asuntos de diversas entidades financieras como UNICREVA, UNICREF y BNCI. Peter J Warrack, CAMS Peter J Warrack, (CAMS) is currently Director, Risk Intelligence for the Bank of Montreal (BMO). Prior to his current role he built two highly capable AML FIUs at the Royal Bank of Canada (RBC)and BMO viewed locally as lsquothe universities of AMLrdquo. Peter was recruited to Canada by RBC leaving behind a successful career in law enforcement in the UK. In Canada, he successfully built and pioneered RBCrsquos intelligence led fraud prevention approach setting the standard for lsquothe culture of intelligencersquo before specializing in AML. Since coming to Canada, Peter has been a proponent of joint law enforcement investigations and actively involved with law enforcement in the legal sharing of information and best practices, which has resulted in numerous arrests and the interdiction of crime. Peter frequently presents and publishes on subjects including intelligence, fraud and money laundering and is often referred to as a practical academic and thought-leader. Peterrsquos contribution to the AML industry was recognized by his peers in 2011 when he received the ACAMS Professional of the Year Award. Peter D. Wild, CAMS-Audit Peter Wild (CAMS-Audit) is an independent consultant in the Anti Money LaunderingTerrorist Financing and Sanctions field. In consulting engagements he specializes in AMLTF and Sanctions business processes, Independent Testing and Operational and IT Auditing. He is also experienced in the development and presentation of AML Training. He retired from J. P.Morgan in 2016 as a Senior Manager in the Internal Audit Department. He managed both Information Technology and Operational audits in many areas of the Firm. Starting in 2007, he specialized in managing audits covering all the Corporate AMLTF and Sanctions computer systems and operations. Upon moving to America from England he became the IT Audit Director for Republic National Bank of New York. Later, he was a Senior IT Audit Manager at Coopers amp Lybrand and then moved to the Melville Corporation as the IT Audit Director and subsequently became their Director of Information Systems Planning. He is a Fellow of the Institute of Chartered Accountants in England amp Wales and a Past President of the New York Chapter of the Information Systems Audit and Control Association . He is a Recipient of the Joseph J. Wasserman Award for his outstanding contributions to Information Systems Audit and Security. He is a founding member of the CAMS Audit Faculty , the Co-Chair of the ACAMS New York Chapter and in 2015 he received the Al Gillum Volunteer of the Year Award from ACAMS. He is also a member of the Honourable Artillery Company of London. Additional Certification Links Sign Up for the ACAMS Mailing List